Import plateb z banky

Sotva můžeme tvrdit, že je prodejní proces automatický, dokud prodejní systém neumí sám párovat přijaté platby s fakturami. Jak se zbavit rutinní práce, jako je kontrola plateb na účtu, jejich párování s fakturami a ruční potvrzení zaplacení, si popíšeme v tomto článku.

Import plateb z banky se týká pouze plateb, které přijímáte přímo na svůj bankovní účet pomocí klasického bankovního převodu. Nemá nic společného s on-line platbami realizovanými prostřednictvím platební brány GoPay.

Jak se informace o platbách dostanou do FAPI?

Funkce Import plateb propojí váš bankovní účet s FAPI. Aplikace v pravidelných intervalech (cca každé 2 hodiny) stahuje údaje o příchozích platbách a ukládá je do FAPI. Informace o platbách můžete do FAPI stahovat z libovolného počtu bankovních účtů.
Pokud jde o způsob importu plateb, na výběr máte ze tří možností:
  • FAPI e-mailová schránka - informace o došlých platbách jsou vaší bankou zasílány do e-mailové schránky FAPI, odkud si je FAPI stahuje. Pokud nemá banka API, pak doporučujeme použít tento způsob.
  • Vlastní e-mailová schránka - informace o došlých platbách jsou zasílány do vámi zvolené e-mailové schránky, odkud si je FAPI stahuje. Tuto metodu ponecháváme ve FAPI jen z historických důvodů, je nejméně spolehlivá ze všech uvedených.
  • API - informace o došlých platbách získává FAPI přímo skrze API (Application Programming Interface) rozhraní. Pro přístup je potřeba zadat speciálně vygenerovaný token (šifrovací klíč). Metoda je nejjednodušší a nespolehlivější, bohužel ji momentálně podporuje pouze Fio banka.

Z jakých bank lze platby stahovat?

FAPI aktuálně podporuje import plateb z následujících bank:

  • Fio banka
  • Komerční banka
  • Raiffeisenbank
  • MONETA Money Bank (GE Money Bank)
  • UniCredit Bank
  • ČSOB
  • Air Bank
  • Tatra banka
  • VÚB banka
  • Sberbank

Nabídku bank, ze kterých FAPI dokáže importovat platby, rozšiřujeme postupně. Pokud vaše banka chybí, napište nám a my ji do FAPI přidáme. Bohužel ne všechny banky komunikují ve formátu, který FAPI vyžaduje, a propojení pak není možné. Z bank na českém trhu je to případ třeba České spořitelny, mBank a Equa bank.

Jak se párují platby?

Platby stažené do FAPI jsou automaticky párovány s vystavenými fakturami, a to na základě shody variabilního symbolu a částky. Po spárování s platbou je faktura automaticky označena jako zaplacená. Při párování se nerozlišuje, na jaký bankovní účet byla platba přijata.

Nastavení importu plateb

Pro automatické stahování a párování přijatých plateb ve FAPI je potřeba provést následující nastavení:
  1. Nastavení získávání informací z bankovního účtu pro zvolený způsob importu (API, nebo e-mail)
  2. Nastavení importu plateb ve FAPI

Nastavení získávání informací z bankovního účtu

Informace o platbách došlých na účet se získávají u každé banky specifickým způsobem. Podrobné návody jak nastavit vše potřebné u jednotlivých bank naleznete pod níže uvedenými odkazy.
Import přes e-mail:

Nastavení importu plateb ve FAPI

Na záložce Nastavení - Platby a banky stiskněte tlačítko Nový import plateb.

Konkrétní nastavení importu plateb pro jednotlivé způsoby importu je popsáno v následujícím textu.

FAPI e-mailová schránka

  1. Do pole BANKOVNÍ ÚČET zadejte číslo svého bankovního účtu, ze kterého chcete importovat platby.
  2. Vyberte ZPŮSOB IMPORTU: FAPI e-mailová schránka.
  3. Automaticky vygenerovanou unikátní e-mailovou adresu (pole FAPI E-MAILOVÁ ADRESA) zkopírujte z FAPI do internetového bankovnictví podle návodu pro svou banku (viz výše).
  4. Nastavení importu uložte stiskem tlačítka Uložit.

Vlastní e-mailová schránka

  1. Do pole BANKOVNÍ ÚČET zadejte číslo svého bankovního účtu, ze kterého chcete importovat platby.
  2. Vyberte ZPŮSOB IMPORTU: Vlastní e-mailová schránka.
  3. Do pole SERVER zadejte adresu poštovního serveru, na kterém je schránka vedena, například “mail.domena.cz”.
  4. Do pole UŽIVATELSKÉ JMÉNO vyplňte přihlašovací jméno k e-mailovému účtu, např. “importKB@gmail.com”.
  5. Do pole HESLO zadejte heslo, pod kterým se bude FAPI do e-mailového účtu přihlašovat.
  6. Nastavení importu uložte stiskem tlačítka Uložit.

Pro správnou funkčnost importu plateb je nutné zachovat notifikační e-maily z banky nepřečtené. Po jejich načtení do FAPI budou e-maily automaticky označeny jako přečtené.

API

Způsob importu pomocí API podporuje pouze Fio banka.

Import přes API rozhraní je spolehlivější a přitom jednodušší na nastavení než import přes e-mailovou schránku, proto jej doporučujeme přednostně využívat.

  1. Do pole BANKOVNÍ ÚČET zadejte číslo svého bankovního účtu, ze kterého chcete importovat platby.
  2. Vyberte ZPŮSOB IMPORTU: API (zobrazuje se pouze tehdy, je-li v poli BANKA vybrána Fio banka).
  3. Do pole API TOKEN zkopírujte token (šifrovací klíč) vygenerovaný v internetovém bankovnictví vašeho bankovního účtu.
  4. Nastavení importu uložte stiskem tlačítka Uložit.

Před ostrým provozem vřele doporučujeme import plateb otestovat. Více informací najdete v návodu Testování importu plateb z banky a jejich párování.